税金シミュレーター（2025年分）
2025年分（令和7年分）所得税・2026年度住民税の概算。給与と副収入を入力してください。
給与収入（必須）
副収入（任意）
所得控除（任意）
扶養・配偶者（任意）
住宅ローン控除（任意・税額控除）
年末残高 × 0.7% が所得税から控除されます。所得税で引ききれない分は住民税からも控除（上限97,500円）。
手取り年収
3,911,522円
月あたり325,960円／実効税率7.3%
所得税（2025年分）
120,478円
復興特別所得税を含む
住民税（2026年度）
243,000円
翌年度（2026年6月〜）に納付
※ 住民税は前年の所得に対して翌年度に課税されます。2025年の所得に対する住民税は、2026年6月〜2027年5月に給与天引きまたは納付書で納めます。
ふるさと納税の限度額目安
実質負担 2,000円で済む寄附の上限（千円単位で切り下げ）
確定申告で申告する場合
約 61,000円
- 所得税からの還付
- 6,023円
- 住民税 基本控除
- 5,900円
- 住民税 特例控除
- 47,076円
- 控除合計
- 58,999円
ワンストップ特例の場合
約 61,000円
- 住民税 基本控除
- 5,900円
- 住民税 特例控除
- 47,076円
- 住民税 申告特例控除
- 6,023円
- 控除合計（住民税のみ）
- 58,999円
※ 通常は両者の限度額は同じです。 住宅ローン控除等の税額控除があると確定申告側の限度額が下がるため、 ワンストップ特例の方が有利になる場合があります。
※ 限界税率 10%（課税所得から判定）と 住民税所得割（総合課税238,000円）から算出。 実際の自治体での扱いや特殊ケース（医療費控除等の併用）は総務省のサイトでご確認ください。
税額の内訳
- 所得税（復興特別含む）
- 120,478円
- 住民税
- 243,000円
- 社会保険料
- 725,000円
- 合計税額
- 363,478円
↑ 年収 × 14.5% で概算
収入の使いみち（構成比）
現在の入力条件における収入全体に占める、手取り・税金・社会保険料の内訳